Nos services
Planification patrimoniale et successorale
La planification patrimoniale est inhérente à la gestion de patrimoine. Outre la tranquillité d’esprit qu’elle apporte, elle participe indéniablement à la préservation et à la pérennité de votre patrimoine.
Grâce à une étude patrimoniale, nous faisons le point sur votre situation dans le but de structurer votre patrimoine de manière optimale. Lorsque votre situation le permet, nous réfléchissons ensemble à la meilleure façon de transmettre votre patrimoine et ce, de façon fiscalement intéressante.
Nos experts internes, et notre large réseau de partenaires, nous permettent de trouver des solutions à la plupart des problématiques. Nous entretenons des relations de confiance et de long terme avec nos clients. Le cas échéant, nous travaillons avec vos conseillers personnels (avocat, notaire, fiscaliste, expert-comptable, family office, etc.).
Nos services de planification comprennent notamment :
➣ Analyse de votre situation familiale et patrimoniale
➣ Analyse des aspects civils et fiscaux du patrimoine et des successions
➣ Préservation des revenus afin de maintenir le niveau de vie
➣ Organisation et optimisation de la transmission de vos biens
➣ Mécanismes de contrôle et de gestion en cas de transmission
➣ Rédaction de pactes adjoints à un don bancaire
➣ Mécanismes de protection du partenaire survivant et/ou des donateurs
➣ Préparation de contrat d’assurance de placement, mandat spécifique, convention juridique
Notre approche patrimoniale
1. Audit patrimonial
La mise en œuvre d’une planification sur mesure nécessite un diagnostic qui intègre les spécificités propres à chaque situation. En toute confidentialité, nous étudions votre situation familiale et patrimoniale afin de comprendre vos besoins et de répondre adéquatement à vos objectifs. Un rapport précis et personnel vous est remis.
2. Conseil
Sur base de cette analyse, nous vous conseillons des solutions qualitatives pour améliorer votre situation. Nous prenons le temps de vous expliquer clairement et concrètement les solutions proposées et leurs implications. Nous privilégions autant que possible les solutions simples.
3. Mise en oeuvre
Nous organisons la mise en place de la planification la plus appropriée à vos besoins. Nous préparons les documents juridiques et contractuels et nous les parcourons avec vous. Nous suivons votre dossier auprès des différents intervenants éventuels et nous nous assurons de sa conformité.
4. Suivi et accompagnement
Nous suivons votre patrimoine et la planification mise en place. Nous vous conseillons dans vos investissements financiers. Nous vous rencontrons chaque année afin de suivre l’évolution de votre situation et de vos besoins. Nous assurons une veille des règles juridiques et fiscales. Le cas échéant, nous adaptons la planification en place.
